根據(jù)省委巡視工作統(tǒng)一部署，2023年4月17日至5月31日，省委第三巡視組對四川銀行黨委開展了常規(guī)巡視。7月20日，省委巡視組向四川銀行黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關(guān)要求，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、黨委履行巡視整改主體責(zé)任情況
四川銀行黨委堅持把巡視整改作為重要政治任務(wù)，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于巡視整改的重要講話精神，深入貫徹落實省委巡視整改部署要求，對照《關(guān)于加強(qiáng)巡視整改和成果運(yùn)用的工作措施》，堅決扛起巡視整改政治責(zé)任，全力推進(jìn)巡視發(fā)現(xiàn)問題真改、實改、徹底改，扎實做好巡視“后半篇文章”。
一是提高政治站位，高度重視巡視反饋問題。全面落實中央、省委關(guān)于巡視工作指示精神和工作要求，深刻認(rèn)識“兩個確立”的決定性意義，把巡視整改作為增強(qiáng)“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護(hù)”的具體行動，作為當(dāng)前和今后一個時期的重大政治任務(wù)，作為推動四川銀行改革發(fā)展的重要契機(jī)。成立巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)全行巡視整改工作；設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，統(tǒng)籌做好全行巡視整改工作，切實以最高標(biāo)準(zhǔn)、最嚴(yán)要求、最實作風(fēng)、最硬措施確保整改取得實效。
二是認(rèn)真剖析問題，從嚴(yán)從實抓好巡視整改。深刻認(rèn)識巡視反饋的問題，既有思想認(rèn)識問題也有方法作風(fēng)問題，既有共性問題也有具體問題，堅持聚焦反饋意見、主動認(rèn)領(lǐng)問題、強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，舉一反三、標(biāo)本兼治，切實以“釘釘子”精神抓好問題整改。高標(biāo)準(zhǔn)高質(zhì)量制定整改工作方案，將巡視組反饋意見指出的4大方面16個問題事項，細(xì)化分解為72個具體整改任務(wù)，逐一列出問題清單、任務(wù)清單、責(zé)任清單，做到問題一個不漏、任務(wù)細(xì)化到位、責(zé)任落實到人。
三是堅持以上率下，層層壓實巡視整改責(zé)任。堅持從總行黨委自身改起，黨委書記堅決扛起巡視整改第一責(zé)任人責(zé)任，牽頭承擔(dān)24條具體整改任務(wù)，及時研究解決重點(diǎn)難點(diǎn)問題，統(tǒng)籌推進(jìn)巡視整改工作有序開展。班子成員切實履行“一崗雙責(zé)”，自覺抓好分管領(lǐng)域和聯(lián)系的分支機(jī)構(gòu)整改任務(wù)，扎實推動各項整改措施落細(xì)落深。建立總行各部門、各分行巡視整改聯(lián)動機(jī)制，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，形成上下協(xié)同、步調(diào)一致抓整改的工作格局。
四是加強(qiáng)督促檢查，確保巡視整改取得實效。采取周督促、月調(diào)度的方式，全面強(qiáng)化跟蹤督辦，制發(fā)工作提示函30余份、督辦函6份，專人盯辦、督促進(jìn)度，確保每項整改措施按時序進(jìn)度有力推進(jìn)。組織開展巡視整改工作專項檢查督導(dǎo)，重點(diǎn)檢查“第一議題”制度、組織生活制度、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等執(zhí)行情況，開展面對面督促提醒，確保每項整改措施都落到實處。加強(qiáng)整改臺賬閉環(huán)管理，倒排工期，掛圖作戰(zhàn)，對問題實行銷號管理，整改一個，銷號一個。集中整改期的工作開展有力有序，形成了一批看得見、摸得著的整改成果。
五是抓好建章立制，鞏固拓展巡視整改成果。統(tǒng)籌治標(biāo)與治本，制定和修訂各類制度45項，以制度建設(shè)實效推動改革、促進(jìn)發(fā)展。堅持“當(dāng)下治”與“長久立”并重，對省委巡視指出的具體問題、主題教育調(diào)查研究發(fā)現(xiàn)問題和整改整治問題、內(nèi)外部審計及監(jiān)管檢查指出問題融會貫通、一體落實，努力實現(xiàn)整改成效最大化。深入貫徹落實中央金融會議精神、中央經(jīng)濟(jì)會議精神，深刻把握省委省政府賦予四川銀行的職責(zé)使命，針對服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)能力偏弱、助力“制造強(qiáng)省”戰(zhàn)略等10個問題，形成綜合整改行動計劃，持續(xù)加大對全省現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系、綠色發(fā)展等領(lǐng)域的金融支持力度。
二、巡視反饋重點(diǎn)問題整改落實情況
四川銀行黨委牢固樹立“不抓整改是失職，整改不力是瀆職”的意識，強(qiáng)化政治擔(dān)當(dāng)，堅持“嚴(yán)”字當(dāng)頭、“實”字托底，精心組織、狠抓落實，做到真認(rèn)賬、真反思、真整改、真負(fù)責(zé)，確保巡視問題條條必整改、件件有著落、事事見成效。
（一）落實黨的路線方針政策、黨中央重大決策部署和省委工作要求方面
1.關(guān)于“貫徹落實中央和省委重大決策部署有差距”問題。
一是深入貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作重要論述。認(rèn)真研究分析民營經(jīng)濟(jì)貸款增速滯后原因，明確改進(jìn)措施，制定了《四川銀行股份有限公司金融服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)工作方案》，從保障民營經(jīng)濟(jì)信貸供給、豐富信貸產(chǎn)品、完善定價機(jī)制等14個方面，著力構(gòu)建服務(wù)民營企業(yè)的長效機(jī)制。注重系統(tǒng)施策協(xié)同發(fā)力，修訂《四川銀行股份有限公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價辦法》《四川銀行2023年分支機(jī)構(gòu)員工費(fèi)用配置方案》等，印發(fā)《四川銀行股份有限公司總行部門綜合績效評價辦法（2023—2024年）》，激勵引導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)大力支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展。制定民營小微企業(yè)專項定價政策，下發(fā)《關(guān)于調(diào)整內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格的通知》，通過差異化政策支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展。優(yōu)化服務(wù)民營小微企業(yè)的商惠貸、稅金貸等重點(diǎn)貸款產(chǎn)品，提升產(chǎn)品對民營企業(yè)需求的適配性。下發(fā)“房易貸”等民營小微業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化盡調(diào)模板，推進(jìn)民營小微企業(yè)貸款標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提升民營經(jīng)濟(jì)貸款審查審批質(zhì)效。
二是深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記來川視察重要指示精神。系統(tǒng)梳理習(xí)近平總書記來川視察系列指示精神，集中整改期召開3次黨委會傳達(dá)學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記來川視察重要指示精神、省委學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記來川視察重要指示精神相關(guān)工作分工方案，并在半年工作會上再次傳達(dá)學(xué)習(xí)，研究部署貫徹落實措施，確保將黨中央和省委重大決策部署學(xué)深悟透、弄懂做實。扎實開展專題學(xué)習(xí)，專題傳達(dá)學(xué)習(xí)《中共四川省委辦公廳關(guān)于印發(fā)〈貫徹落實習(xí)近平總書記來川視察重要指示精神具體措施分工方案〉的通知》，從完善綠色金融組織體系、健全綠色金融制度、加大綠色信貸投放等方面，結(jié)合實際提出貫徹落實措施。加強(qiáng)綠色金融研究，制定《四川銀行股份有限公司充電基礎(chǔ)設(shè)施授信業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》，完成充電基礎(chǔ)設(shè)施綠色領(lǐng)域產(chǎn)品創(chuàng)新。
三是深入貫徹落實省委重大決策部署。制定制造業(yè)貸款專項激勵政策，印發(fā)《關(guān)于下達(dá)2023年業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃的通知》等，激勵引導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)貫徹落實大力支持制造業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略導(dǎo)向。持續(xù)開展制造業(yè)實地調(diào)研，形成《強(qiáng)化金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，高質(zhì)量支持制造業(yè)發(fā)展》報告，制定《四川銀行股份有限公司傳統(tǒng)制造業(yè)信貸業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見（試行）》，助力制造業(yè)更好發(fā)展。大力支持科技型企業(yè)及專精特新企業(yè)發(fā)展，運(yùn)用“天府科創(chuàng)貸”“川銀科創(chuàng)貸”等特色產(chǎn)品，加大科技型企業(yè)及專精特新企業(yè)信貸投放。
2.關(guān)于“服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)能力偏弱。推動高質(zhì)量發(fā)展沒有及時跟上國家和省委戰(zhàn)略步伐”問題。
一是加快核心資質(zhì)申報，提升金融服務(wù)能力。申報并已獲取國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局同意我行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的正式批復(fù)，正在有序推進(jìn)信用卡發(fā)卡工作。加快金融債資質(zhì)申報，制定《四川銀行股份有限公司金融債發(fā)行工作方案》，修訂《四川銀行股份有限公司金融債券發(fā)行管理辦法》；開展同業(yè)機(jī)構(gòu)座談交流，提前溝通同業(yè)金融債投資需求，積極儲備我行金融債發(fā)行渠道；對接人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局，精準(zhǔn)掌握本年度金融債發(fā)行計劃申報時間、最新工作要求、報審流程等，針對性開展申報工作，全力推動本行金融債發(fā)行資質(zhì)獲取。持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管工作動向，做好永續(xù)債、二級資本債申報審批等環(huán)節(jié)的定期溝通、申報準(zhǔn)備，開展二級資本債發(fā)行額度測算，深化同業(yè)合作，為資本補(bǔ)充渠道發(fā)行打好基礎(chǔ)。
二是修訂完善金融產(chǎn)品，提升市場匹配度。系統(tǒng)梳理普惠小微貸款產(chǎn)品市場匹配情況，完成普惠小微產(chǎn)品評估及市場調(diào)研，創(chuàng)新研發(fā)天府科創(chuàng)貸、稅金貸等替代產(chǎn)品，推動不適應(yīng)市場需求的產(chǎn)品逐步退出市場。加強(qiáng)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，下發(fā)普惠小微產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化盡調(diào)模板和普惠業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)，助力分支機(jī)構(gòu)提升業(yè)務(wù)效率，增強(qiáng)產(chǎn)品落地能力。鼓勵分支機(jī)構(gòu)加大普惠業(yè)務(wù)開展力度，修訂普惠業(yè)務(wù)考核風(fēng)險資本和風(fēng)險成本政策，制定《四川銀行2023年考核資本成本方案》和《四川銀行2023年分支機(jī)構(gòu)考核減值方案》，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)成本計量政策，提升分支機(jī)構(gòu)積極性。
3.關(guān)于“公司治理存在短板。對構(gòu)建現(xiàn)代金融企業(yè)管理制度缺乏緊迫感”問題。
一是健全完善內(nèi)控機(jī)制。加強(qiáng)營銷費(fèi)用管理檢查，結(jié)合主題教育整改整治，制定《開展?fàn)I銷管理不規(guī)范專項整治工作方案》，完成分行自查和檢查組檢查問題整改；制定《四川銀行股份有限公司營銷費(fèi)用管理辦法》，實施營銷費(fèi)用支出全生命周期管理。全面梳理流程倒置事項基本情況，對未處理的流程倒置事項基本情況、是否存在違規(guī)事實進(jìn)行全面調(diào)查和問責(zé)處理。
二是提升內(nèi)部治理效率。優(yōu)化完善采購審批流程，對采購事項的內(nèi)部審批及采購流程進(jìn)行認(rèn)真梳理研究，制發(fā)《四川銀行優(yōu)化“事財采”流程實施方案》，明確了基本授權(quán)書計劃、“事財采”相關(guān)制度辦法修訂計劃和行辦會、財審委、金科委、集采委議事規(guī)則修訂計劃等工作成果和具體完成時限，各項工作正在按時序計劃有序推進(jìn)。
三是健全完善治理體系。認(rèn)真落實《商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引》有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)審計人員編制管理，并動態(tài)補(bǔ)充配備，使審計人員編制數(shù)占全行員工總編制數(shù)不低于1%。
4.關(guān)于“防范金融風(fēng)險的政治意識不強(qiáng)。相關(guān)制度機(jī)制不健全、執(zhí)行不嚴(yán)格”問題。
一是嚴(yán)格落實貸款“三查”制度。開展分支機(jī)構(gòu)信貸與投資業(yè)務(wù)貸后管理現(xiàn)場聯(lián)合檢查，督導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展問題整改；對分支機(jī)構(gòu)發(fā)放審核進(jìn)行專項抽查，進(jìn)一步規(guī)范了發(fā)放審核資料要求，壓實了發(fā)放審核初審復(fù)核崗職責(zé)，明確了分行風(fēng)險管理權(quán)責(zé)范圍；開展制度回檢加強(qiáng)規(guī)范操作，認(rèn)真梳理發(fā)放審核制度和并購貸款管理辦法，修訂并印發(fā)發(fā)放審核制度，增發(fā)操作規(guī)程，進(jìn)一步增強(qiáng)了制度的可操作性；加強(qiáng)培訓(xùn)宣貫、提升業(yè)務(wù)質(zhì)效，組織開展2023年度第二輪信投業(yè)務(wù)專項培訓(xùn)與現(xiàn)場交流，累計培訓(xùn)16次、參訓(xùn)人員600余人。加快個別分支機(jī)構(gòu)問題貸款的清收及壓降，授信集中度超過監(jiān)管控制指標(biāo)的部分集團(tuán)客戶已符合監(jiān)管要求；督導(dǎo)個別分支機(jī)構(gòu)全面梳理普惠、消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)全流程及節(jié)點(diǎn)，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)申報及審查。
二是嚴(yán)格執(zhí)行從業(yè)人員禁止性規(guī)定。根據(jù)原四川銀保監(jiān)局、中國銀行業(yè)協(xié)會相關(guān)規(guī)定，下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)員工從事兼職活動管理的通知》，進(jìn)一步明確和強(qiáng)調(diào)員工從事兼職活動的相關(guān)禁止性規(guī)定，并嚴(yán)格執(zhí)行。加強(qiáng)排查整改，引入外部工商數(shù)據(jù)，在全行開展了員工對外經(jīng)商及兼職排查，形成了《員工對外經(jīng)商及兼職排查工作情況及下步工作建議》，對存在違規(guī)行為的，按照員工違規(guī)處理辦法進(jìn)行問責(zé)處理。進(jìn)一步嚴(yán)把招聘入口關(guān)，對存在工商登記信息的面試通過人員，要求完成工商登記注銷或變更后，再履行后續(xù)錄用內(nèi)部決策流程。
三是夯實風(fēng)險管理系統(tǒng)支撐。完成現(xiàn)有數(shù)據(jù)中心互聯(lián)網(wǎng)接入?yún)^(qū)服務(wù)器防惡意代碼軟件部署，加快生產(chǎn)系統(tǒng)上云，進(jìn)一步加強(qiáng)主機(jī)安全防御能力。對照《中國銀保監(jiān)會四川監(jiān)管局辦公室關(guān)于四川銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險提示的通知》有關(guān)要求，從管理體系、技術(shù)架構(gòu)、風(fēng)險場景、新一代建設(shè)情況等方面對業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險開展了再檢查、再評估，形成了相關(guān)工作方案，完成全部重要系統(tǒng)演練和本行所有重要信息系統(tǒng)真實切換演練，重要信息系統(tǒng)災(zāi)備覆蓋率達(dá)到100%。持續(xù)跟蹤風(fēng)險問題整改情況，完善機(jī)制建設(shè)，從提升信息科技治理、完善業(yè)務(wù)連續(xù)性體系、加強(qiáng)IT服務(wù)管理等方面深化系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理。
（二）落實全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任方面
5.關(guān)于“全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任扛得不牢”問題。
一是切實履行全面從嚴(yán)治黨政治責(zé)任。成立黨的建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強(qiáng)全行黨建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。召開黨委全面從嚴(yán)治黨專題會議，專題學(xué)習(xí)《黨委（黨組）落實全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任規(guī)定》，聽取班子成員落實年度任務(wù)情況，并按要求向上級黨組織報告行黨委落實情況。開展巡視整改黨建工作專項檢查督導(dǎo)，向各分行黨委制發(fā)工作提示函，督導(dǎo)分行專題學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)定，并向總行黨委報送落實情況報告。印發(fā)《中共四川銀行股份有限公司委員會黨建工作考核評價辦法（2023年）》，強(qiáng)化對全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任的考核。
二是強(qiáng)化全面從嚴(yán)治黨壓力傳導(dǎo)。督促指導(dǎo)各分行細(xì)化制定2023年度黨風(fēng)廉政建設(shè)任務(wù)分工、責(zé)任清單，對落實黨風(fēng)廉政建設(shè)任務(wù)不力的分行和對黨建排名靠后的分行黨委主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，督導(dǎo)制定專項黨建工作提升實施方案并抓好落實。細(xì)化黨建工作考核評價辦法，提高對“未細(xì)化黨風(fēng)廉政建設(shè)任務(wù)分工、未制定責(zé)任清單”考核比重。舉辦四川銀行2023年黨組織書記、黨務(wù)工作人員培訓(xùn)，將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作作為重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)，提升黨務(wù)工作者履職能力。
6.關(guān)于“一體推進(jìn)?三不腐?”問題。
一是推動形成“不敢腐”的高壓態(tài)勢。開展“貫通聯(lián)動各類監(jiān)督，提升監(jiān)督整體效能”專題調(diào)研，針對調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題提出19條對策措施，推動責(zé)任部門開展整改，有效解決貫通聯(lián)動各類監(jiān)督中存在的問題。召開2023年黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作聯(lián)席會議，聽取各成員單位開展監(jiān)督工作情況，增強(qiáng)四川銀行反腐敗工作合力。執(zhí)行審查調(diào)查協(xié)作機(jī)制，制定2023年年度合規(guī)檢查計劃，并聽取駐行紀(jì)檢監(jiān)察組意見，定期按時將合規(guī)檢查情況報告駐行紀(jì)檢監(jiān)察組。開展全行合規(guī)檢查管理人員及審計人員問題線索移交相關(guān)規(guī)定專題培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)檢查人員和審計人員對于違紀(jì)違法線索移交相關(guān)制度、流程和工作要求的認(rèn)識和理解。印發(fā)《關(guān)于開展四川銀行股份有限公司合規(guī)檢查和內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)問題線索排查的通知》，開展合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題線索專項排查。對成立以來因違規(guī)行為受到行內(nèi)處理人員相關(guān)情況逐一進(jìn)行分析研判，從中梳理排查違紀(jì)違法問題線索。對重要情況通報機(jī)制落實情況開展了“回頭看”。
二是持續(xù)強(qiáng)化制度的剛性約束力。對2021—2022年單一來源采購項目進(jìn)行全面回檢，完成問題改進(jìn)工作。制定《四川銀行股份有限公司單一來源采購操作規(guī)程》，對單一來源采購的適用范圍、操作流程等作出明確規(guī)定。加強(qiáng)單一來源采購項目監(jiān)督管理，引入第三方組織外部專家開展論證工作，強(qiáng)化審計等監(jiān)督部門聯(lián)動追蹤監(jiān)督。建立健全采購、財務(wù)相關(guān)制度，修訂《四川銀行股份有限公司采購管理辦法》，建立采購檢查長效機(jī)制，定期組織采購專項檢查。加強(qiáng)采購日常管理，對總行部門及分支機(jī)構(gòu)采購實施情況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)問題并開展整改整治。加強(qiáng)采購管理能力建設(shè)，建立專業(yè)化采購隊伍，開展全行范圍采購管理培訓(xùn)和跟崗學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作，持續(xù)提升采購人員專業(yè)素質(zhì)及業(yè)務(wù)技能。
三是充分發(fā)揮警示教育作用。堅持立行立改，主題教育期間組織總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、中層及以上管理人員，赴眉山四川監(jiān)獄博物館和三蘇祠博物館開展紀(jì)律警示教育活動。堅持常態(tài)長效，制發(fā)《2023年四川銀行“清廉金融文化建設(shè)活動月”工作方案》，舉辦“清廉在我心”主題清廉金融文化作品展，開展“清風(fēng)啟航·青廉有為”演講比賽、“好風(fēng)傳家久”等活動。組織開展分行落實“五糧春”系列案以案促改相關(guān)工作任務(wù)專項檢查，將以案促改工作任務(wù)完成情況納入2023年年度黨建考核。邀請外部講師舉辦案防專題培訓(xùn)，編寫典型案例手冊，組織各條線部門、各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。開展重要崗位梳理，研究制定《四川銀行股份有限公司不相容崗位管理辦法》《四川銀行股份有限公司員工異常行為管理辦法》，加強(qiáng)員工異常行為排查管理。
7.關(guān)于“落實中央八項規(guī)定精神有差距”問題。
一是深入推進(jìn)精文減會。靶向糾治形式主義和官僚主義，印發(fā)《四川銀行股份有限公司關(guān)于進(jìn)一步精簡會議、提高會議質(zhì)效的通知》，切實優(yōu)化管理流程，精簡會議數(shù)量。建立會議督導(dǎo)落實機(jī)制、會議公開制度和會議報告（通報）制度，將精文減會納入管理績效考核，切實為干部員工減負(fù)松綁，把更多精力用在抓落實上。
二是嚴(yán)格執(zhí)行績效政策規(guī)定。修訂完善《四川銀行股份有限公司異地任職干部履職待遇管理辦法》，堵塞制度漏洞，完善相關(guān)機(jī)制。開展分支機(jī)構(gòu)績效考核和薪酬福利專項檢查，對完成績效考核分配制度建設(shè)不完善、執(zhí)行總行績效考核分配政策不到位、薪酬科目列支有誤等問題進(jìn)行整改，以檢查督導(dǎo)方式提升分支機(jī)構(gòu)政策把握能力、專業(yè)水平和風(fēng)險合規(guī)意識。
三是堅定不移正風(fēng)肅紀(jì)。抓好建章立制，研究制定落實中央八項規(guī)定精神實施辦法、領(lǐng)導(dǎo)干部操辦婚喪喜慶具體規(guī)定等制度，出臺《四川銀行股份有限公司接待管理辦法》等制度辦法。開展落實中央八項規(guī)定精神專項檢查，對辦公用房、公務(wù)接待和公車配備等方面進(jìn)行督查，結(jié)合主題教育在全行開展“辦事效率不高”和“營銷管理不規(guī)范”兩個專項整治，嚴(yán)查快處違反中央八項規(guī)定精神典型問題，從嚴(yán)處理違規(guī)違紀(jì)行為。
8.關(guān)于“執(zhí)行收入分配制度搞變通”問題。
按照《四川銀行市場化高級管理人員績效考核辦法（2021-2023）》，嚴(yán)格執(zhí)行收入分配制度。印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)工資管理的通知》，對分行工資計提、發(fā)放、賬務(wù)處理和工資總額管理明確進(jìn)行了規(guī)范，進(jìn)一步提升總行相關(guān)條線部門對經(jīng)營業(yè)績掌握預(yù)判的精細(xì)化程度，不斷增強(qiáng)各分支機(jī)構(gòu)發(fā)放績效的科學(xué)性合理性。
9.關(guān)于“全面從嚴(yán)治黨監(jiān)督責(zé)任壓得不實”問題。
一是強(qiáng)化黨中央和省委重大決策部署的跟進(jìn)監(jiān)督。把落實普惠小微金融支持政策作為政治監(jiān)督的重要內(nèi)容來抓，強(qiáng)化監(jiān)督檢查。圍繞服務(wù)國家發(fā)展戰(zhàn)略和實體經(jīng)濟(jì)，督促修改完善對分支機(jī)構(gòu)條線的評價體系，強(qiáng)化對落實情況的績效考核。健全完善廉潔風(fēng)險防控機(jī)制，組織梳理排查廉潔風(fēng)險點(diǎn)126個，制定防控措施449條，匯編印發(fā)《四川銀行總行部門廉政風(fēng)險點(diǎn)及防控措施匯編（2023年）》。在新一代信息系統(tǒng)建設(shè)中，督促相關(guān)部門完成制度流程梳理自查工作。制發(fā)《黨支部紀(jì)檢委員職責(zé)任務(wù)清單（試行）》，推動監(jiān)督責(zé)任向基層壓實。
二是精準(zhǔn)處置問題線索。全面梳理《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律檢查機(jī)關(guān)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作規(guī)則》《監(jiān)察機(jī)關(guān)監(jiān)督執(zhí)法工作規(guī)定》《紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)派駐機(jī)構(gòu)工作規(guī)則》等相關(guān)規(guī)定，細(xì)化問題線索處置流程，細(xì)化工作規(guī)范、時限要求，嚴(yán)格按規(guī)定開展線索處置。
三是加強(qiáng)督促問責(zé)追責(zé)工作。對審計發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行梳理，結(jié)合審計整改及2023年審計發(fā)現(xiàn)問題情況，根據(jù)黨內(nèi)法規(guī)、國家法律法規(guī)、行業(yè)管理規(guī)定和四川銀行制度辦法，提出問責(zé)建議，按照職責(zé)和權(quán)限移送有權(quán)機(jī)構(gòu)處理。梳理排查貸款中存在的貸前調(diào)查不全面、未審慎研究貸前調(diào)查中反映的異常情況、未嚴(yán)格落實授信批復(fù)管控要求嚴(yán)格監(jiān)管資金流向等問題，按制度規(guī)定向責(zé)任單位提出問責(zé)建議并移送處理。持續(xù)開展國有企業(yè)重大非正常虧損背后違紀(jì)違法問題專項治理，進(jìn)行問責(zé)追責(zé)。
四是加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察隊伍建設(shè)。通過定向選聘、內(nèi)部調(diào)配、社會招聘等方式，配齊配強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察力量。實施行級執(zhí)紀(jì)能力提升計劃，承辦省屬金融企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察干部專題培訓(xùn)班，對全行二級紀(jì)委全體工作人員、各黨支部紀(jì)檢委員進(jìn)行培訓(xùn)，有效提升紀(jì)檢干部履職能力。
（三）落實新時代黨的組織路線方面
10.關(guān)于“班子建設(shè)存在薄弱環(huán)節(jié)”問題。
一是以更高標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)黨委班子建設(shè)。深入貫徹落實《省屬國有企業(yè)進(jìn)一步貫徹落實三重一大決策制度的實施辦法（試行）》，結(jié)合實際，制發(fā)《四川銀行股份有限公司關(guān)于進(jìn)一步貫徹落實“三重一大”決策制度的實施細(xì)則（試行）》，將“建立終身責(zé)任追究”“建立過程評估糾錯”等相關(guān)要求納入制度規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范決策行為，防范決策風(fēng)險，提高決策水平。
二是嚴(yán)肅認(rèn)真開好主題教育專題民主生活會。扎實開展會前學(xué)習(xí)，廣泛征求意見建議，深入開展談心談話，研究完善班子對照檢查材料。會上，班子成員嚴(yán)格對照“四個落實”，把自己擺進(jìn)去，把職責(zé)擺進(jìn)去，把工作擺進(jìn)去，做到真認(rèn)賬、真反思、真整改、真負(fù)責(zé)。會后梳理專題民主生活會查擺的問題及整改措施，納入“一方案三清單”統(tǒng)籌推進(jìn)整改落實。
三是加強(qiáng)對黨內(nèi)基本制度落實的督查督導(dǎo)。壓實管黨治黨責(zé)任，對個別分行黨委主要負(fù)責(zé)人就落實“一把手”末位發(fā)言制進(jìn)行一對一約談提醒，督促整改落實到位。指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)細(xì)化制定“一規(guī)則兩清單”，完善班子成員常態(tài)化碰頭機(jī)制，就重大問題充分醞釀、深入研究、凝聚共識。將民主集中制等黨內(nèi)基本制度作為重點(diǎn)學(xué)習(xí)內(nèi)容，對分支機(jī)構(gòu)黨委“一把手”、黨務(wù)工作者進(jìn)行培訓(xùn)，督促嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制。
11.關(guān)于“干部隊伍建設(shè)存在不足”問題。
加快高層次人才隊伍建設(shè)步伐，開展人才盤點(diǎn)工作，推進(jìn)《四川銀行人力資源發(fā)展規(guī)劃》編制工作。積極參加省委組織部舉辦的2023年知名高校四川人才活動周秋季推介招聘活動等系列省級招才引智活動，進(jìn)一步拓寬人才引進(jìn)渠道。加大博士研究生等高學(xué)歷人才的引進(jìn)力度，在2024屆校園招聘計劃中增設(shè)總行專項人才崗位，配套激勵政策。加強(qiáng)各類各層次人才培養(yǎng)，支持干部員工申報天府峨眉計劃、天府青城計劃、天府英才計劃等人才計劃項目，積極向四川銀行業(yè)協(xié)會推薦各類專家、人才，有序推進(jìn)專業(yè)條線崗位資格認(rèn)證。
12.關(guān)于“基層黨建工作抓而不實”問題。
一是壓實分行黨委黨建工作責(zé)任。將“第一議題”落實情況納入年度黨建工作要點(diǎn)和年度黨建考核內(nèi)容，制發(fā)工作提示函加強(qiáng)督導(dǎo)，切實推動分行黨委“第一議題”制度化、規(guī)范化。開展巡視整改黨建工作專項檢查督導(dǎo)，重點(diǎn)檢查分行黨委貫徹落實“第一議題”制度情況，對執(zhí)行不力、落實不好的分行黨委，責(zé)成其向總行黨委提交了書面檢查，并限期整改。
二是及時優(yōu)化調(diào)整黨組織設(shè)置。嚴(yán)格落實《中國共產(chǎn)黨支部工作條例（試行）》《中國共產(chǎn)黨國有企業(yè)基層組織工作條例（試行）》等制度，及時優(yōu)化調(diào)整全行黨支部設(shè)置，將76個基層黨支部優(yōu)化拆分為138個黨支部，完善全行黨支部設(shè)置工作臺賬。進(jìn)一步壓實分行黨委主體責(zé)任，大力推行黨支部規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，推動基層黨組織規(guī)范“三會一課”、主題黨日等組織生活制度。
三是嚴(yán)格執(zhí)行基層黨組織選舉規(guī)定。結(jié)合四川銀行第一次黨代表大會籌備工作會議要求，印發(fā)《關(guān)于認(rèn)真做好二級黨委選舉工作的通知》，同步部署和督導(dǎo)各二級黨委規(guī)范開展選舉工作。強(qiáng)化落實“四同步，四對接”要求，將黨組織正常運(yùn)轉(zhuǎn)納入考核，督促各二級黨委全面完成黨支部選舉工作。對直屬黨委下設(shè)的黨支部書記和黨務(wù)工作者全部納入黨組織書記、黨務(wù)工作人員培訓(xùn)班，系統(tǒng)學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)和基層黨組織建設(shè)實務(wù)工作，規(guī)范執(zhí)行選舉流程，推動基層黨組織規(guī)范化建設(shè)。
四是健全完善共青團(tuán)組織建設(shè)。充分與團(tuán)省委和共青團(tuán)四川省企業(yè)工作委員會的溝通匯報，制定《四川銀行共青團(tuán)組建工作方案》，明確組建團(tuán)組織的組織設(shè)置、干部配備、選舉程序及工作計劃，建立健全服務(wù)廣大青年員工的組織體系。
（四）落實巡視整改和成果運(yùn)用方面
13.關(guān)于“‘四同步四對接’要求落實不嚴(yán)格、推進(jìn)黨支部標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化建設(shè)不夠有力等問題仍然存在”問題。
一是健全領(lǐng)導(dǎo)班子成員基層黨建聯(lián)系點(diǎn)制度，形成領(lǐng)導(dǎo)干部密切聯(lián)系基層群眾、進(jìn)一步聯(lián)系指導(dǎo)基層黨支部規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的工作格局。二是嚴(yán)格逗硬考核，扎實開展黨組織書記抓基層黨建工作述職評議考核，進(jìn)一步強(qiáng)化黨建考核結(jié)果運(yùn)用，對黨建考核排名靠后的黨組織建立約談提醒機(jī)制和績效評價約束。三是堅持舉一反三，結(jié)合全國國有企業(yè)黨的建設(shè)工作會議精神情況“回頭看”、基層黨建對標(biāo)檢視和整改、黨務(wù)工作突出問題清查整治、“五糧春”系列案以案促改工作等有關(guān)要求，系統(tǒng)梳理需長期堅持的黨建工作重點(diǎn)整治內(nèi)容，形成常態(tài)排查整改的工作機(jī)制。四是印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)基層黨組織建設(shè)的通知》，著力推動全行基層黨組織建設(shè)全面規(guī)范、提質(zhì)增效。五是著力打造各級黨組織黨建品牌，形成體系完善、層次豐富、各具特色的四川銀行“1+14+N”黨建品牌體系，示范帶動全行黨建質(zhì)量整體提升。
三、需長期整改事項進(jìn)展情況
四川銀行黨委堅持“當(dāng)下改”與“長久立”相結(jié)合，在集中整改階段已取得成效的基礎(chǔ)上，持續(xù)推進(jìn)11項長期整改任務(wù)落實。巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期聽取整改工作匯報，將重點(diǎn)難點(diǎn)問題融入黨委會日常議題，及時研究解決，不斷鞏固拓展整改成果。
（一）持續(xù)推動黨的路線方針政策、黨中央重大決策部署和省委工作落地落實
一是健全完善農(nóng)村金融服務(wù)體系。積極推動縣域支行籌建，啟動2024年支行建設(shè)計劃，持續(xù)推動省內(nèi)縣域支行新設(shè)，不斷提升區(qū)縣覆蓋率。探索蜀農(nóng)益站鄉(xiāng)村金融服務(wù)新模式，持續(xù)建設(shè)蜀農(nóng)益站鄉(xiāng)村金融服務(wù)站點(diǎn)，充分發(fā)揮移動銀行車農(nóng)村金融供給作用，提升縣域金融服務(wù)能力。充分發(fā)揮我行特色產(chǎn)品、特色工具及特色權(quán)益優(yōu)勢，加大農(nóng)村縣域客戶拓展，做大縣域客戶群體。
二是加快推進(jìn)分支機(jī)構(gòu)布局。加快新設(shè)分行籌建，提升空白區(qū)縣支行網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率。根據(jù)2022年度監(jiān)管評級反饋問題，針對性制定整改方案，推進(jìn)反饋問題整改到位。
三是加快核心資質(zhì)申報。加快金融債資質(zhì)申報，積極對接人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局，精準(zhǔn)掌握本年度金融債發(fā)行計劃申報時間、最新工作要求、報審流程等，全力推動本行金融債發(fā)行資質(zhì)獲取。持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管工作動向，做好永續(xù)債、二級資本債申報審批等環(huán)節(jié)的定期溝通、申報準(zhǔn)備，深化開展二級資本債發(fā)行額度測算，為資本補(bǔ)充渠道發(fā)行打好基礎(chǔ)。細(xì)化信貸資產(chǎn)證券化系統(tǒng)建設(shè)需求，將信貸資產(chǎn)證券化系統(tǒng)建設(shè)納入新一代工程建設(shè)，2024年完成系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)。開展本行信貸資產(chǎn)初步排查，對信貸資產(chǎn)證券化底層資產(chǎn)進(jìn)行論證，提出全行信貸資產(chǎn)證券化工作方案。持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管工作動向，做好監(jiān)管定期溝通對接，加快推動資質(zhì)獲取及業(yè)務(wù)開展。
四是持續(xù)健全完善治理體系。根據(jù)最新監(jiān)管要求及相關(guān)法律法規(guī)修訂《公司章程》，在對應(yīng)條款中明確了董事會構(gòu)成及獨(dú)立董事人數(shù)，確保獨(dú)立董事占比滿足監(jiān)管要求。擬根據(jù)審批通過后的《公司章程》，在第二屆董事會改選期間配備相應(yīng)的獨(dú)立董事，實現(xiàn)獨(dú)立董事人數(shù)不低于董事會成員總數(shù)的三分之一。擬定《四川銀行股份有限公司董事會對高級管理層履職問責(zé)辦法（試行）》征求意見稿，建立并落實了與合規(guī)部負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談、溝通機(jī)制，將董事會風(fēng)險管理委員會與合規(guī)部負(fù)責(zé)人的面談納入工作計劃，形成長效機(jī)制。組織相關(guān)部門學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，加強(qiáng)對董事會、董事會風(fēng)險管理委員會在全面風(fēng)險管理中的職能與職責(zé)的培訓(xùn)宣貫。主動加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通匯報，認(rèn)真做好分析研判等工作，適時啟動重要崗位人員選配工作。
五是加快推進(jìn)金融科技系統(tǒng)建設(shè)。全面梳理風(fēng)險場景，逐個評估服務(wù)中斷異常、數(shù)據(jù)錯誤丟失等風(fēng)險問題，針對性制定業(yè)務(wù)連續(xù)性專項提升方案，實現(xiàn)重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)真實性接管演練全覆蓋，并通過更換老舊設(shè)備、擴(kuò)充系統(tǒng)容量，滿足新一代工程建設(shè)過渡期平穩(wěn)運(yùn)行。計劃通過3年時間，分兩個階段完成196個物理系統(tǒng)建設(shè)，全面重構(gòu)信息科技系統(tǒng)。
（二）持續(xù)推進(jìn)新時代黨的組織路線
一是嚴(yán)格按制度選人用人。加強(qiáng)組織選任和市場化選聘的統(tǒng)籌安排，嚴(yán)格招聘紀(jì)律，堅決杜絕隨意增加或調(diào)整招聘計劃。巡視整改以來，新制定和正在擬定中的招聘方案，均對招聘流程作了進(jìn)一步規(guī)范；新開展的招聘工作，均嚴(yán)格按照招聘公告進(jìn)行。
二是加快配齊配強(qiáng)中層干部。對全行干部配備情況進(jìn)行梳理，編制干部配備簡表并進(jìn)行動態(tài)更新。統(tǒng)籌用好組織選任和市場化選聘，加大干部選任力度，做好內(nèi)部選任工作；結(jié)合干部隊伍建設(shè)實際，對總行部門空缺的部分重要中層管理職位，通過市場化選聘予以補(bǔ)充。
四、下一步工作打算
四川銀行黨委將持續(xù)加強(qiáng)政治建設(shè)，堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實中央金融工作會議精神、中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，聚焦堅持和加強(qiáng)黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革等，毫不松懈履行好主體責(zé)任，繼續(xù)抓好整改任務(wù)落實，推動巡視整改常態(tài)化、長效化。
（一）持續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌調(diào)度，有力有序推進(jìn)整改工作。繼續(xù)發(fā)揮巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室作用，持續(xù)加強(qiáng)巡視整改統(tǒng)籌調(diào)度、組織推動，定期研究推進(jìn)巡視整改工作，及時協(xié)調(diào)解決巡視整改中的問題。對照整改方案和“三張清單”，緊盯整改進(jìn)度和質(zhì)量，堅持標(biāo)準(zhǔn)不降、力度不減，扎實推進(jìn)長期整改任務(wù)落實，逐項對賬銷號，推動一個問題一個問題解決。
（二）持續(xù)壓緊壓實整改責(zé)任，有效傳導(dǎo)責(zé)任壓力。繼續(xù)落實黨委主體責(zé)任、黨委書記第一責(zé)任人責(zé)任和班子其他成員“一崗雙責(zé)”，把整改任務(wù)再抓深、再抓細(xì)、再抓實。堅持上下貫通，壓實相關(guān)部門、分行責(zé)任，一級抓一級、層層抓落實。
（三）持續(xù)鞏固整改成果，抓好后續(xù)整改任務(wù)落實。對已經(jīng)完成的整改任務(wù)，加強(qiáng)檢視評估，鞏固提升整改成效，防止問題反彈。對長期堅持的整改任務(wù)，扭住不放，一抓到底，不斷深化、形成長效。對深層次體制機(jī)制問題，已建章立制的強(qiáng)化制度執(zhí)行，持續(xù)優(yōu)化完善；還沒有完成建章立制的，抓緊建立完善制度機(jī)制。
（四）深化成果運(yùn)用，以巡視整改成效帶動金融服務(wù)能力新提升。全面貫徹落實中央金融工作會議精神，堅守主責(zé)主業(yè)，主動擔(dān)當(dāng)作為，加大金融服務(wù)國省戰(zhàn)略力度，在助力成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)、服務(wù)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系、支持鄉(xiāng)村振興、發(fā)展普惠金融等方面作出更大貢獻(xiàn)。加強(qiáng)分析研判，有力有效管控自身風(fēng)險，助力化解地方債務(wù)、中小金融機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險，當(dāng)好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石，切實把巡視整改成效體現(xiàn)在改革發(fā)展成績上。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：028-63289718；通訊地址：四川省成都市天府大道北段999號四川銀行總行辦公大樓；郵政編碼：610000；電子郵箱：Info@scbank.cn。
中共四川銀行股份有限公司委員會
2024年1月26日